保険の無料相談は気になるけれど、不安に感じる方も多いと思います。
我が家も保険を見直すときに、
実際に3社のFP（ファイナンシャルプランナー）に相談しました。
結果として、合うFPさんと出会うことができ、
7年以上お付き合いが続いています。
この記事では
✔無料の保険相談を利用してみた体験談
✔複数のFPに相談して感じたこと
✔相談してよかったこと
を正直にまとめました。
無料の保険相談って本当に無料？
結論から言うと、本当に無料でした。
保険相談サービスは、保険会社からの紹介料などで運営されているため、
利用者は無料で相談できます。
わが家も
・相談料
・面談料
などを請求されることはありませんでした。
我が家は3社のFPに相談しました
最初から1社に決めるのではなく、
複数の相談サービスを利用してみました。
理由はシンプルで
「FPさんにも相性があると思ったから」です。
実際に相談してみると
✔説明がとても丁寧な方
✔保険の知識が豊富な方
✔話しやすい雰囲気の方
など、FPさんによってかなり違いがありました。
その中で「この方に相談しやすいな」と感じたFPさんと、
その後もお付き合いが続いています。
他のFPに見てもらっても「問題ない」と言われた
保険を決めるときは、
相性が合うと感じたFPさんと相談しながら内容を決めました。
ただ、客観的に見ても問題ないかも気になったので、
次に会ったFPさんに
「他のFPに相談した」とは伝えずに
保険内容を見てもらいました。
すると
「内容として問題ないと思います」
「今のところこれ以上はないと思います」
と言っていただき、
新たに保険をすすめられることもありませんでした。
複数のFPに見てもらうことで、
安心して保険を決めることができたと感じています。
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保険以外の相談もできた
無料相談でよかったと感じたのは、
保険以外の話もいろいろ聞けたことです。
例えば
・住宅購入について
・車のローン
・教育資金の準備
・NISAなどの資産形成
など、生活に関わるお金の話を
幅広く教えてもらえました。
「保険だけの相談」というより、
家計全体を見てもらえる感覚でした。
個人的には、
とても良い経験だったと思っています。
合うFPさんと出会えたことで相談しやすい
最初に複数の相談サービスを利用したことで、
相性の合うFPさんと出会うことができました。
その方とは、
もう7年ほどお付き合いが続いています。
・子どもが生まれた
・生活が変わった
・保険を見直したい
といったタイミングで相談できるので、
とても助かっています。
ある程度こちらの家庭状況を理解してもらえているため、
生活の変化に応じた相談がしやすいと感じています。
無料保険相談を利用するときのポイント
実際に利用して感じたポイントは次の2つです。
①最初から1社に決めない
FPさんにも相性があります。
そのため、
最初は複数の相談サービスを利用してみるのがおすすめです。
我が家も数社利用したことで、
相性の合うFPさんと出会えました。
②その場で契約しなくてもOK
保険は大きな買い物なので、
その場で決める必要はありません。
内容を持ち帰って考えたり、
別のFPに見てもらうのも良いと思います。
こんな人には無料相談がおすすめ
無料の保険相談は、
次のような方に向いていると思います。
✔保険の仕組みがよくわからない
✔共済だけでいいのか迷っている
✔子育て世帯で家計を見直したい
一度相談してみると、
保険や家計について整理できるきっかけになると思います。
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まとめ
わが家は実際に3社のFPに相談しました。
その結果
・相性の合うFPさんと出会えた
・保険内容を客観的に確認できた
・家計全体の相談ができた
など、利用してよかったと感じています。
特に、
合うFPさんと出会えたことで長く相談できているのは大きなメリットです。
最初から1社に決めるのではなく、
いくつかの相談サービスを利用してみるがおすすめです。
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この記事を書いた人
30代・2児の母。
子育て世帯の家計管理や保険について、実体験をもとに発信しています。
我が家では
コープ共済・収入保障保険に加入。
実際の体験や見直しの経験をもとに
「不安をあおらない保険選び」を大切に記事を書いています。
